1. Maggiore qualità: la consulenza è altamente professionale e specializzata. Il cliente diventa consapevole delle scelte finanziarie compiute e approfondisce la conoscenza dei prodotti su cui investe, acquisendo maggiore sicurezza.
2. Maggiore trasparenza: i consigli sono forniti nell'esclusivo interesse del cliente. Le scelte di investimento vengono suggerite in funzione dei suoi obiettivi e necessità, senza conflitti di interesse.
3. Relazione: viene instaurato un rapporto di fiducia tra consulente e investitore, le cui esigenze sono poste al centro dell'attenzione.
4. Sicurezza: il consulente non entra mai in contatto con il patrimonio del cliente, che rimane presso il suo intermediario. Il consulente aiuta il cliente ad identificare gli intermediari più economici ed efficienti.
5. Flessibilità: il rapporto con il consulente viene ritagliato e modulato secondo le esigenze del cliente. Può essere richiesta consulenza su un singolo strumento oppure un'assistenza complessiva e continuativa nel tempo.
6. Minori costi: la parcella del consulente finanziario indipendente è molto inferiore alle parcelle (palesi e occulte) applicate dagli intermediari finanziari tradizionali. Inoltre i prodotti consigliati saranno meno onerosi.

1. Check-up iniziale del portafoglio esistente: valutazione qualitativa (adeguatezza) e quantitativa (costi-rendimenti) dei singoli strumenti; calcolo della "parcella occulta"; stesura report personalizzato con schede descrittive e di valutazione di ogni singolo strumento e dell'intero portafoglio.
2. Analisi su singoli strumenti finanziari: approfondimenti ad-hoc su singoli prodotti.
3. Riallocazione del portafoglio finanziario esistente: avviene dopo aver effettuato il check-up e si concretizza in tre tipi di interventi. A) Sostituzione dei prodotti costosi e inefficienti. B) Riorganizzazione del portafoglio con strumenti adeguati. C) Verifica delle negoziazioni e monitoraggio periodico (con report e incontri)
4. Creazione ex-novo di un portafoglio personalizzato: scelta degli strumenti finanziari più adatti ed efficienti; supporto nella scelta dell'intermediario; verifica dell'operatività; monitoraggio periodico.
5. Pianificazione finanziaria: definizione delle necessità e degli obiettivi di investimento di lungo periodo; scelta dei prodotti; monitoraggio periodico.
6. Portafoglio di titoli azionari (stock picking): creazione di un portafoglio composto da specifici titoli azionari, selezionati con metodologia "value" e con orizzonte temporale di lungo termine.
7. Per le aziende: analisi e copertura di rischi finanziari. Valutazione di strumenti derivati su tassi di interesse e tassi di cambio.
8. Per Studi Legali, commercialisti, enti pubblici e Tribunali: redazione di perizie tecniche su strumenti finanziari complessi e prodotti derivati.

• ai privati nella gestione del loro patrimonio: creiamo dei portafogli adatti al profilo di rischio di ciascun cliente, con strumenti negoziati sul mercato e perciò efficaci e poco costosi; monitoriamo la posizione nel tempo e curiamo il rapporto con il cliente attraverso incontri periodici. Effettuiamo valutazioni oggettive e approfondite di prodotti di risparmio gestito (polizze, gpf, fondi comuni, fondi di fondi hedge), obbligazioni strutturate e non, portafogli azionari;
• alle aziende nella gestione dei rischi finanziari: nell’area degli strumenti derivati su tassi di interesse e tassi di cambio valutiamo il fair value ed il mark to market;
• a studi legali, commercialisti, enti pubblici e tribunali predisponendo perizie tecniche accurate per la valutazione di strumenti finanziari e prodotti derivati.  

IMAd² utilizza il software  

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