I.M.Ad.2 - le nostre soluzioni
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Check-up iniziale del portafoglio esistente: valutazione qualitativa (adeguatezza) e quantitativa (costi-rendimenti) dei singoli strumenti; calcolo della "parcella occulta"; stesura report personalizzato con schede descrittive e di valutazione di ogni singolo strumento e dell'intero portafoglio.
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Analisi su singoli strumenti finanziari: approfondimenti ad-hoc su singoli prodotti.
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Riallocazione del portafoglio finanziario esistente: avviene dopo aver effettuato il check-up e si concretizza in tre tipi di interventi. A) Sostituzione dei prodotti costosi e inefficienti. B) Riorganizzazione del portafoglio con strumenti adeguati. C) Verifica delle negoziazioni e monitoraggio periodico (con report e incontri)
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Creazione ex-novo di un portafoglio personalizzato: scelta degli strumenti finanziari più adatti ed efficienti; supporto nella scelta dell'intermediario; verifica dell'operatività; monitoraggio periodico.
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Pianificazione finanziaria: definizione delle necessità e degli obiettivi di investimento di lungo periodo; scelta dei prodotti; monitoraggio periodico.
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Portafoglio di titoli azionari (stock picking): creazione di un portafoglio composto da specifici titoli azionari, selezionati con metodologia "value" e con orizzonte temporale di lungo termine.
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Per le aziende: analisi e copertura di rischi finanziari. Valutazione di strumenti derivati su tassi di interesse e tassi di cambio.
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La relazione con il cliente (per investire informati) |
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La relazione fra consulente finanziario indipendente e investitore (privato e/o azienda) è un percorso del quale possiamo idealmente schematizzare in alcuni principali passi.
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I vantaggi per il cliente |
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Minori costi: la parcella del consulente finanziario indipendente è molto inferiore alle parcelle (palesi e occulte) applicate dagli intermediari finanziari tradizionali. Inoltre i prodotti consigliati saranno meno onerosi.
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Maggiore qualità: la consulenza è altamente professionale e specializzata. Il cliente diventa consapevole delle scelte finanziarie compiute e approfondisce la conoscenza dei prodotti su cui investe, acquisendo maggiore sicurezza.
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Maggiore trasparenza: i consigli sono forniti nell'esclusivo interesse del cliente. Le scelte di investimento vengono suggerite in funzione dei suoi obiettivi e necessità, senza conflitti di interesse.
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Relazione: viene instaurato un rapporto di fiducia tra consulente e investitore, le cui esigenze sono poste al centro dell'attenzione.
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Sicurezza: il consulente non entra mai in contatto con il patrimonio del cliente, che rimane presso il suo intermediario. Il consulente aiuta il cliente ad identificare gli intermediari più economici ed efficienti.
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Flessibilità: il rapporto con il consulente viene ritagliato e modulato secondo le esigenze del cliente. Può essere richiesta consulenza su un singolo strumento oppure un'assistenza complessiva e continuativa nel tempo.
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La parcella del consulente finanziario indipendente viene calcolata in termini percentuali del patrimonio sottoposto a consulenza.
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Soluzioni