Caro Investitore,
l’errore più frequente è pensare che tu non abbia bisogno di noi perché “i tuoi soldi sono già investiti”. Grave errore!
Devi sapere che sui tuoi attuali investimenti stai già sostenendo:
a) elevati costi espliciti (vedi nostro articolo "Care banche" per alcuni esempi)
b) costi impliciti (cioè nascosti nella struttura dei prodotti finanziari acquistati);
c) inefficienze e inadeguatezze.

Sei in grado di fornire un giudizio sulla qualità del “servizio” che ti offre il tuo attuale interlocutore in materia di investimenti (promotore, dipendente di banca, di posta, agente) che, ripetiamo, è UN VENDITORE?
Eccoti di seguito alcune domande che possono guidare la tua riflessione in proposito.

1) Quanto costa all’anno il mio attuale intermediario finanziario? 1%, 2%, 3% all'anno?
2) Conosco i prodotti presenti nel mio portafoglio? So descrivere (anche solo sommariamente) il loro funzionamento? Ne conosco i rischi?
3) Nel suo insieme, il portafoglio è adeguato alle mie aspettative, ai miei obiettivi e al mio profilo di rischio?
4) Per i miei attuali investimenti, qual è stato il tasso annuale di rendimento?
5) Il mio interlocutore (=venditore) è preparato? Quali sono i suoi titoli di studio, quali sono state le sue esperienze professionali? Fatti raccontare in parole semplici (e non avere timore di chiedere delucidazioni) di che cosa si sia occupato nel suo percorso professionale. Il tuo obiettivo è capire se in materia di mercati finanziari e di investimenti la persona che ti sta attualmente seguendo sia davvero qualificata e competente.

Se sei in difficoltà a rispondere a questi quesiti ti segnaliamo che:
a) non sei consapevole delle tue scelte di investimento;
b) il tuo interlocutore non ti sta offrendo un servizio di qualità.

Mettici alla prova. Ti dimostreremo con analisi precise le criticità del tuo attuale portafoglio. Ti aiuteremo ad investire i tuoi risparmi in maniera informata e consapevole. La parcella di un consulente indipendente è molto inferiore a quella che tu pensi e soprattutto molto inferiore a quella che stai già pagando.