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| Ci sono 4 parole nel glossario. |
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| Plusvalenza | Nell'ambito delle operazioni di investimento finanziario, la plusvalenza (capital gain) è il saldo positivo derivante dalla compravendita di valori mobiliari. Il capital gain è tassato con un'aliquota del 12.5%. La tassazione è prelevata secondo diverse modalità a seconda dei "regimi" di risparmio (dichiarazione, risparmio amministrato, risparmio gestito).
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| Polizza index linked |
Forma assicurativa sulla vita (di tipo misto) nelle quali le prestazioni dovute al contraente dipendono da due componenti: 1) titolo obbligazionario (solitamente di emittente bancario); 2) andamento di un indice azionario (o di un paniere di indici) al quale si è esposti attraverso un derivato (solitamente un’opzione). Si noti che nelle polizze di tipo “linked” (index o unit linked) il rischio connesso agli investimenti effettuati sono a carico dell’assicurato. Inoltre, in questi strumenti la componente assicurativa è quasi inesistente. In caso di premorienza il beneficiario ottiene solitamente il valore di mercato delle due componenti (in alcuni casi con un premio aggiuntivo che è comunque contenuto). Si tratta in genere di prodotti opachi, costosi e non liquidi (penalità all’uscita).
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| Polizza unit linked |
Forma assicurativa sulla vita (di tipo misto) nelle quali le prestazioni dovute al contraente dipendono dal valore di un fondo di investimento (interni appositamente costituiti dalla società assicurativa). Il premio versato (al netto dei caricamenti iniziali) viene investito in fondi secondo linee guida prestabilite in funzione dei profili di rischio. Come per le polizze index linked, anche le polizze unit linked hanno una componente di natura assicurativa molto bassa e i rischi finanziari connessi agli investimenti effettuati sono a carico dell’assicurato. Si tratta di prodotti opachi, illiquidi e costosi.
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| Premio al rischio | Extra-rendimento rispetto al tasso di un'attività priva di rischio richiesto da un investitore avverso al rischio per acquistare (e/o detenere) un titolo rischioso.
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Glossary V2.0 |
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